深圳水贝购金现金超10万需实名登记，8月起反洗钱新规正式实施

AI科技 2025年07月02日 22:31 2 admin

来源：赛博AI实验室

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根据最新政策及深圳水贝市场的现行操作，关于当前购买黄金的登记要求可总结如下：

一、当前登记政策（2025年7月）

非现金交易无需登记

电子支付（银行卡、转账等）：无论金额大小，目前均无需主动登记身份信息。

现金交易＜10万元：同样无需登记或上报。

现金交易≥10万元需谨慎处理

虽然新规（8月1日生效）尚未实施，但部分商家出于风险防控，已对大额现金交易要求核验身份证并登记信息。

尤其警惕分拆交易（如单日多次购买9.9万元），可能触发可疑交易监控。

二、水贝市场的特殊操作

批发端更注重风控

水贝作为全国最大黄金批发市场，商家对大额现金交易敏感度较高，部分商户仅接受老客户大额订单，或要求签署交易确认书。

商家普遍配备监控系统，交易记录留存备查（如录像、纸质单据）。

零售端流程简化

散客购买小额金饰（如婚庆五金、轻克重饰品）通常只需留联系电话，无需身份登记。

金展广场、金座等零售集中区域以“大盘价+工费”透明定价，流程高效。

三、实用建议

推荐电子支付

使用银行卡、移动支付可完全规避上报流程，且水贝商户普遍支持支付宝/微信。

备好身份证件

若计划大额现金交易，携带身份证以备商家核验（非强制，但部分商户要求）。

注意保存凭证

交易后保留付款记录、质保单，便于售后维权或未来变现。

四、政策生效时间线

即日起至7月31日：无强制登记要求，商家自行把控风险。

2025年8月1日起：现金交易≥10万元需由商家提交大额交易报告，消费者配合身份登记。

💎 提示：水贝市场金价近期波动较大（当前约756元/克），建议关注实时报价。若为投资目的，可考虑工费更低的金条；若为婚庆刚需，电子支付仍是首选。

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